NOS ACTIVITÉS
SULI FINANCES
Un courtier en assurance est un professionnel qui agit comme intermédiaire entre les clients (individus ou entreprises) et les compagnies d'assurance. Son rôle principal est de conseiller ses clients et de les aider à trouver et à souscrire les contrats d'assurance qui correspondent le mieux à leurs besoins et à leur situation financière.
Pour assurer son activité, votre conseil dispose de compétences professionnelles telles que la connaissance du marché de l’assurance, le sens de l’écoute et de la communication, et une grande capacité d’analyse et de synthèse.
Il s’appuie sur son expertise afin de réaliser une analyse précise des besoins de ses clients et leur apporter des conseils personnalisés et pertinents.
Le courtier en assurance compare les solutions disponibles sur le marché et peut accéder à une gamme élargie de produits d’assurance.
Une fois le contrat souscrit, le courtier s’assure de l’adéquation de la solution proposée tout au long de la relation avec son client et saura réaliser les ajustements nécessaires.
La profession de courtier est une activité dite réglementée, et votre conseil est donc à jour de ses formations sur les lois et régulations en matière d’assurance, garantissant ainsi que ses conseils et les contrats qu’il propose sont conformes à la législation en vigueur.
Ses différentes formations obligatoires, dûment validées chaque année, sont nécessaires au maintien à la fois de ses connaissances mais également de ses accréditations professionnelles.
SULI CONSEILS
Un agent général d'assurance est un professionnel qui représente une compagnie d'assurance spécifique et propose ses produits d'assurance à ses clients clients. Contrairement au courtier en assurance, qui travaille avec plusieurs compagnies pour offrir une gamme de produits diversifiée, l'agent général d'assurance est lié contractuellement à une seule compagnie d'assurance.
L'agent évalue les besoins en assurance de ses clients et leur propose des solutions adaptées aux risques identifiés et à leur situation financière.
En fonction de l'analyse, il conseille les clients sur les produits d'assurance de la compagnie qu'il représente.
L'agent général doit se tenir informé des lois et régulations en matière d'assurance et il doit suivre des formations régulières pour maintenir ses compétences et ses connaissances à jour.
Il doit avoir une excellente connaissance des produits d'assurance de la compagnie qu'il représente, et être à l’écoute de ses clients afin de bien comprendre leurs besoins et leur présenter clairement les avantages des produits qu’il propose.
En résumé, le métier d'agent général d'assurance se concentre sur la distribution et la gestion des produits d'une seule compagnie d'assurance, avec un fort accent sur le conseil personnalisé, la gestion des contrats, et l'accompagnement de ses clients.
SULI CONSULTANTS
Conseiller en Investissement Financier, nous réalisons un audit patrimonial global via une analyse complète et détaillée de la situation financière, juridique et fiscale pour nos clients particuliers, chef d’entreprise. Nous travaillons également avec les Mandataires Judiciaires à la Protection des Majeurs. L'objectif est d'optimiser la gestion et la transmission du patrimoine. Il s'agit d'un processus structuré qui permet d'identifier les points forts et les faiblesses du patrimoine, et de proposer des stratégies pour améliorer la gestion et la protection des actifs.
Pour cela, nous collectons les informations nécessaires à l’identification et l’évaluation des biens immobiliers, des placements financiers, des comptes bancaires, des entreprises détenues, des œuvres d'art, etc.
Nous recensons également les dettes et les engagements financiers, comme les prêts hypothécaires, les crédits à la consommation, les dettes fiscales ... et bien entendu nous analysons les sources de revenus (salaires, loyers, dividendes) et des dépenses récurrentes (charges courantes, impôts, frais de scolarité …).
Notre analyse porte également sur la situation juridique et fiscale de nos clients : situation matrimoniale, des régimes matrimoniaux, des donations et successions antérieures, et des droits des héritiers, ainsi que l'impôt sur le revenu, l'impôt sur la fortune immobilière (IFI), les droits de succession et les autres obligations fiscales. Les objectifs peuvent être financiers (croissance du patrimoine, génération de revenus futurs, diversification des investissements), de protection ou de transmission.
Nous soumettons nos recommandations et les stratégies les plus adaptées. Ce plan d’action une fois déterminé, nous assurons un suivi régulier afin ce que ce dernier soit adapté en fonction des évolutions de la situation personnelle de nos clients, mais également de l’évolution des marchés financiers.
Les compétences de votre Conseiller en Investissements Financiers sont nombreuses : expertise financière, fiscale et juridique, mais également une grande capacité d’analyse et de synthèse afin de comprendre vos objectifs et préoccupations.
Ainsi, l’audit patrimonial est un outil essentiel pour une gestion proactive et efficace de votre patrimoine. Il vous permet de prendre des décisions éclairées pour optimiser la croissance, la protection et la transmission de vos actifs.
SULI PREVOYANCE OBSEQUES
Un contrat de prévoyance obsèques en prestations est conçu pour anticiper et couvrir les frais et les démarches liées aux funérailles d'une personne. Il prévoit l'organisation complète des obsèques selon les volontés exprimées par le souscripteur.
Ainsi, outre le soulagement des proches sur les plans organisationnels et financiers, le contrat en prestations Suli Prévoyance garantit que les obsèques se dérouleront selon les souhaits exprimés au sein d’un devis détaillé et personnalisé, réalisé auprès d’un conseiller funéraire dûment habilité.
En pratique, le souscripteur doit se rendre dans une agence de pompes funèbres, et, accompagné d’un conseiller funéraire, il choisit les prestations liées à ses obsèques : cérémonie civile ou religieuse, lieu de sépulture, inhumation ou crémation … Le coût des obsèques permet de déterminer le montant du capital nécessaire, qui sera assuré via un contrat d’assurance.
L’entreprise de pompes funèbres est désignée bénéficiaire de premier rang du contrat, et accepte ce bénéfice en l’échange de la prestation à réaliser le moment venu.
Le souscripteur sera libre, tout au long de la vie du contrat, d’en modifier les prestations ainsi que le bénéficiaire (en cas de déménagement par exemple).
Il existe plusieurs formules de financement, permettant de s’adapter à la situation particulière de chacun : en prime unique, en primes temporaires (sur 3, 5, 7 ou ans) ou encore via une prime viagère.
Quelle que soit la formule, la totalité du capital est garanti dès l’encaissement de la première prime, et le contrat est éligible à toute personne âgée de 18 à 94 ans inclus.
Le contrat Suli Prévoyance Obsèques vous assure du respect de vos volontés, et soulage vos proches dans ce moment difficile où de nombreuses décisions doivent être prises en quelques jours.
En résumé, le contrat de prévoyance obsèques en prestations permet de prévoir, financer et organiser les funérailles de manière détaillée et personnalisée. Il offre une tranquillité d'esprit en garantissant le respect des volontés du souscripteur et en déchargeant les proches de l'organisation et des coûts des obsèques.
Le moment venu, vos proches sont accompagnés par le professionnel que vous aurez choisi, et les frais pris en charge directement par l’assureur.